Geld op rekeningen, polissen of beleggingen waar de eigenaar geen omkijken meer naar had.
Wat slapende tegoeden zijn
Slapende tegoeden zijn geld of bezittingen waar de eigenaar geen omkijken meer naar had. Denk aan een vergeten spaarrekening, een oude beleggingsrekening, een polis waarvan de uitkering nooit is opgevraagd of een aandelenpakket bij een bank die is overgenomen. Na een overlijden weten nabestaanden vaak niet dat deze tegoeden bestaan.
Slapende tegoeden horen gewoon bij de nalatenschap.
Hoe je ze opspoort
Via het landelijke loket Slapende Tegoeden kunnen erfgenamen zoeken naar vergeten rekeningen en polissen bij aangesloten banken en verzekeraars. Je hebt daarvoor gegevens van de overledene nodig en een bewijs dat je erfgenaam bent. Daarnaast kun je oude post, jaaropgaven en papieren administratie doorzoeken op aanwijzingen voor vergeten rekeningen.
Waar je op let
Neem het zoeken naar slapende tegoeden op als vaste stap in de afwikkeling. Gevonden tegoeden moeten in de aangifte erfbelasting worden opgenomen, eventueel via een aanvullende aangifte. Houd je eigen administratie op orde en leg je rekeningen vast in een nalatenschapsmap. Zo ontstaan er na jouw overlijden geen slapende tegoeden.
Hulp van De NalatenschapsMakelaar
Twijfel je over de juiste aanpak, dan helpt een van onze NalatenschapsMakelaars je graag verder. Lees meer over het afwikkelen van een nalatenschap of plan een vrijblijvend adviesgesprek.
