De persoon die een uitkering van een verzekering of pensioen ontvangt na het overlijden van de verzekerde.
Wie de begunstigde is
De begunstigde is de persoon die een uitkering ontvangt van een verzekering of pensioen na het overlijden van de verzekerde. Wie de begunstigde is, staat in de polis of het pensioenreglement. De begunstiging staat los van het testament. De begunstigde hoeft dus niet dezelfde persoon te zijn als de erfgenaam.
Een uitkering aan een begunstigde valt meestal niet in de nalatenschap.
Waarom dit belangrijk is
Omdat de uitkering buiten de nalatenschap om gaat, kan een begunstigde veel ontvangen terwijl hij geen erfgenaam is. Andersom kan een erfgenaam niets van de uitkering krijgen. Dat kan tot verrassingen leiden, zeker bij een verouderde begunstiging. Een ex partner kan bijvoorbeeld nog begunstigde zijn als de polis na een scheiding niet is aangepast.
Waar je op let
Controleer tijdens je leven regelmatig de begunstiging van je verzekeringen en pensioenen. Pas die aan na grote veranderingen, zoals een scheiding, nieuwe relatie of geboorte van kinderen. Bij de afwikkeling van een nalatenschap is het belangrijk om alle begunstigingen te achterhalen, ook voor de aangifte erfbelasting.
Hulp van De NalatenschapsMakelaar
Twijfel je over de juiste aanpak, dan helpt een van onze NalatenschapsMakelaars je graag verder. Lees meer over het afwikkelen van een nalatenschap of plan een vrijblijvend adviesgesprek.
