Een legaat waarbij de langstlevende na het overlijden zelf mag kiezen welk deel van de nalatenschap hij of zij ontvangt.
Wat een keuzelegaat is
Een keuzelegaat is een legaat waarbij de langstlevende na het overlijden zelf mag kiezen welk deel van de nalatenschap hij ontvangt. Dat kan bijvoorbeeld een bepaald percentage zijn, bepaalde goederen of een vruchtgebruik. Het voordeel is dat de keuze pas na het overlijden wordt gemaakt, als de situatie en de wet op dat moment bekend zijn.
Daardoor is een keuzelegaat flexibeler dan een testament waarin alles vooraf vastligt.
Hoe het werkt
In het testament worden de kinderen bijvoorbeeld als erfgenaam benoemd, en krijgt de partner een keuzelegaat. Na het overlijden bekijkt de partner, samen met een adviseur, welke keuze het gunstigst is. Daarbij spelen de erfbelasting, de financiële behoeften van de partner en de wensen van de kinderen een rol. De keuze moet binnen een bepaalde termijn worden gemaakt.
Waar je op let
Een keuzelegaat is vooral nuttig bij grotere vermogens en in situaties waarin de toekomst onzeker is. Het vraagt wel om deskundig advies op het moment van overlijden. Zorg dat je nabestaanden weten dat er een keuzelegaat in het testament staat, zodat de termijn niet ongemerkt verloopt.
Hulp van De NalatenschapsMakelaar
Zo weet je zeker dat je de juiste keuze maakt. Wij helpen je graag, stap voor stap. Lees meer over financiële en fiscale planning of plan een vrijblijvend adviesgesprek.
