Het vooraf plannen van de overdracht van je vermogen, tijdens je leven en na je overlijden.
Wat estate planning is
Estate planning is het vooraf plannen van de overdracht van je vermogen, tijdens je leven en na je overlijden. Met estate wordt je vermogen en je toekomstige nalatenschap bedoeld. Het doel is dat je vermogen terechtkomt bij de mensen of organisaties die jij kiest, op het moment en de manier die jij wilt, met zo min mogelijk belasting.
Estate planning is breder dan alleen een testament. Het is een samenhangend plan waarin juridische, fiscale en persoonlijke keuzes samenkomen.
Onderdelen van estate planning
Denk aan een testament met fiscale clausules, schenkingen aan kinderen en kleinkinderen, huwelijkse voorwaarden of een samenlevingscontract, een levenstestament voor als je zelf niet meer kunt beslissen en de overdracht van een onderneming. Ook het beschermen van vermogen tegen risico’s, zoals een scheiding of faillissement van een erfgenaam, hoort erbij.
Waar je op let
Estate planning is vooral relevant voor mensen met een eigen woning of vermogen, samengestelde gezinnen en ondernemers. Begin op tijd, want veel voordelen bouw je op over een langere periode. Controleer je plan regelmatig, zeker bij veranderingen in je leven of in de wet. Een plan dat tien jaar geleden optimaal was, kan nu achterhaald zijn.
Hulp van De NalatenschapsMakelaar
Twijfel je over de juiste aanpak, dan helpt een van onze NalatenschapsMakelaars je graag verder. Lees meer over financiële en fiscale planning of plan een vrijblijvend adviesgesprek.
