Een erfenis kan invloed hebben op toeslagen zoals zorgtoeslag en huurtoeslag, omdat die afhangen van je inkomen en vermogen.
Invloed van een erfenis op toeslagen
Een erfenis kan gevolgen hebben voor je toeslagen, zoals zorgtoeslag, huurtoeslag en het kindgebonden budget. Deze toeslagen hangen af van je inkomen en vaak ook van je vermogen. Komt je vermogen door een erfenis boven de grens die voor jouw situatie geldt, dan kun je voor dat jaar geen recht meer hebben op een toeslag.
Voor de toeslagen telt het vermogen op 1 januari van het jaar. Een erfenis die je in de loop van het jaar ontvangt, telt dus meestal pas mee voor het jaar daarna.
Wat je moet doen
Geef veranderingen in je vermogen tijdig door aan Dienst Toeslagen. Zo voorkom je dat je toeslagen ontvangt waar je geen recht op hebt en die je later moet terugbetalen. Ook voor een studiefinanciering of andere regelingen die afhangen van vermogen kan een erfenis gevolgen hebben. Een erfenis heeft geen invloed op je AOW of pensioen.
Waar je op let
Bekijk vooraf wat de erfenis betekent voor jouw toeslagen. Soms is het verschil klein, soms groot. Ook de inkomstenbelasting in box 3 kan stijgen door een hoger vermogen. Door de erfenis bewust te plannen, bijvoorbeeld met schenkingen of aflossing van schulden, kun je de gevolgen soms beperken. Laat je bij twijfel adviseren over jouw specifieke situatie.
Hulp van De NalatenschapsMakelaar
Twijfel je over de juiste aanpak, dan helpt een van onze NalatenschapsMakelaars je graag verder. Lees meer over een erfenis aanvaarden of verwerpen of plan een vrijblijvend adviesgesprek.
